Listy PEP jako element systemów AML – dostawcy i modele integracji

Listy PEP jako element systemów AML – dostawcy i modele integracji

Listy PEP są jednym z najbardziej newralgicznych elementów systemów AML. To właśnie na ich podstawie instytucje obowiązane identyfikują klientów, wobec których należy zastosować wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego. W praktyce jednak problemem nie jest sam obowiązek sprawdzania statusu PEP, lecz sposób, w jaki listy PEP są pozyskiwane, aktualizowane i integrowane z procesami AML. Wiele nieprawidłowości ujawnianych podczas kontroli wynika nie z braku list PEP, ale z ich fragmentarycznego wykorzystania lub traktowania jako jednorazowego checku, a nie elementu spójnego systemu zarządzania ryzykiem. Czym są listy PEP i dlaczego mają tak duże znaczenie? PEP, czyli osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, to m.in. wysokiego…
Czytaj dalej
Gdzie kupić ubezpieczenie w Niemczech? Najlepsze polskie firmy

Gdzie kupić ubezpieczenie w Niemczech? Najlepsze polskie firmy

Przeprowadzka do Niemiec to dla wielu z nas otwarcie nowego, ekscytującego rozdziału, ale też nagłe zderzenie z brutalną rzeczywistością tamtejszej biurokracji. Jeśli myślałeś, że polskie urzędy bywają skomplikowane, niemiecki „Amt” szybko wyprowadzi Cię z błędu. Jednym z najbardziej palących tematów, z którymi przyjdzie Ci się zmierzyć tuż po zameldowaniu (a czasem nawet przed nim), jest kwestia ubezpieczeń. Niemcy to naród, który kocha bezpieczeństwo – ubezpieczają tu niemal wszystko, od samochodu po… zgubienie kluczy do mieszkania. Gdzie jednak szukać pomocy, gdy Twój niemiecki wciąż ogranicza się do podstawowych zwrotów, a terminy takie jak Haftpflichtversicherung czy Schadenfreiheitsklasse brzmią jak zaklęcia z czarnej…
Czytaj dalej
Zegarek Garmin Instinct 3 – niezawodny towarzysz ekstremalnych przygód

Zegarek Garmin Instinct 3 – niezawodny towarzysz ekstremalnych przygód

Garmin od lat dostarcza użytkownikom zegarki, które charakteryzują się imponującą trwałością i funkcjonalnością dostosowaną do potrzeb osób aktywnych. Najnowszy model – Garmin Instinct 3, to kontynuacja doskonale znanej serii zegarków outdoorowych. Już na pierwszy rzut oka widać, że producent postawił na jeszcze większą wytrzymałość konstrukcji. Zegarek spełnia wojskowe normy wytrzymałości MIL-STD-810G, co oznacza, że z powodzeniem poradzi sobie w ekstremalnych warunkach atmosferycznych – od silnych mrozów po intensywne upały, piasek, kurz oraz wodę do głębokości nawet 100 metrów. Garmin Instinct 3 wyposażony jest w solidną obudowę z włókna polimerowego wzmocnionego włóknem szklanym oraz w odporne na zarysowania szkło Gorilla Glass.…
Czytaj dalej
Atrakcyjne biura na wynajem Warszawa – gdzie warto szukać?

Atrakcyjne biura na wynajem Warszawa – gdzie warto szukać?

Firmy decydujące się na wynajem biura w stolicy mają szeroki wybór lokalizacji, które oferują zarówno prestiż, jak i komfortowe warunki pracy. Warszawa to miasto, gdzie obecność w dobrze znanym biurowcu może zwiększyć wiarygodność firmy oraz przyciągnąć klientów i partnerów biznesowych. Biura na wynajem w Warszawie dostępne są w różnych częściach miasta, ale to ścisłe centrum oraz nowoczesne dzielnice biurowe cieszą się największym zainteresowaniem. Centrum Warszawy – prestiżowe lokalizacje dla firm Śródmieście to serce biznesowe Warszawy, gdzie znajdują się najbardziej ekskluzywne biurowce, takie jak: Warsaw Spire – nowoczesność i prestiż w sercu Warszawy Warsaw Spire to jeden z najbardziej charakterystycznych wieżowców…
Czytaj dalej
Usuwanie wpisów z Internetu – dlaczego warto zlecić tę usługę profesjonalistom?

Usuwanie wpisów z Internetu – dlaczego warto zlecić tę usługę profesjonalistom?

Internet jest potężnym narzędziem komunikacji, jednak dla wielu osób, firm czy instytucji może stanowić również poważne zagrożenie. Negatywne wpisy, nieprawdziwe informacje, obraźliwe komentarze czy opinie mogą zaszkodzić reputacji i wizerunkowi. W związku z tym coraz więcej osób decyduje się na usuwanie wpisów z Internetu, aby chronić swoje imię, markę czy działalność. Choć usunięcie niechcianych treści wydaje się być prostym procesem, w rzeczywistości wiąże się z wieloma wyzwaniami, które najlepiej powierzyć profesjonalistom. Znaczenie usuwania negatywnych opinii i wpisów w Internecie Wpisy, komentarze oraz opinie zamieszczane w Internecie mają ogromne znaczenie – zwłaszcza w kontekście reputacji osoby prywatnej lub firmy. Zgodnie z…
Czytaj dalej
Outsourcing programistów

Outsourcing programistów

Poszukiwanie wykwalifikowanych informatyków w określonym obszarze programowania może stanowić wyzwanie dla wielu firm. Z dnia na dzień rośnie zapotrzebowanie na specjalistów IT, jednak w niektórych przypadkach tradycyjny proces rekrutacji okazuje się niewystarczający, aby szybko zdobyć odpowiedniego kandydata. Przemiany technologiczne oraz dynamiczny rozwój rynku IT powodują, że nie zawsze łatwo znaleźć programistów, którzy spełnią specyficzne wymagania przedsiębiorstwa. Coraz więcej firm w odpowiedzi na ten problem decyduje się na outsourcing programistów, jako efektywne rozwiązanie tego wyzwania. Korzyści płynące z outsourcingu programistów Outsourcing programistów to opcja, która staje się coraz popularniejsza, szczególnie w firmach, które nie chcą lub nie mogą inwestować w rekrutację,…
Czytaj dalej
Powierzchnie biurowe na wynajem – jak wybrać odpowiednią przestrzeń dla swojego biznesu?

Powierzchnie biurowe na wynajem – jak wybrać odpowiednią przestrzeń dla swojego biznesu?

Wynajem powierzchni biurowej to istotny krok dla każdej firmy, niezależnie od jej wielkości. Dobrze dopasowane biuro wspiera rozwój przedsiębiorstwa, poprawia efektywność pracy i wpływa na wizerunek firmy w oczach klientów oraz partnerów biznesowych. Wybór odpowiedniej przestrzeni biurowej nie jest jednak prosty – wymaga analizy wielu czynników, takich jak lokalizacja, metraż, udogodnienia czy koszty wynajmu. Dzięki szerokiej ofercie rynku nieruchomości, przedsiębiorcy mają możliwość wynajmu przestrzeni dopasowanej do specyfiki ich działalności. Od nowoczesnych biurowców w centrach miast po bardziej kameralne przestrzenie na obrzeżach – każde biuro może być dostosowane do indywidualnych potrzeb. Rodzaje powierzchni biurowych dostępnych na rynku Rynek powierzchni biurowych oferuje…
Czytaj dalej
Co trzeba wiedzieć o ubezpieczeniu zdrowotnym w Niemczech?

Co trzeba wiedzieć o ubezpieczeniu zdrowotnym w Niemczech?

Ubezpieczenie zdrowotne jest jednym z kluczowych elementów opieki medycznej w Niemczech. Dla Polaków stale mieszkających w Niemczech, obowiązek ubezpieczenia zdrowotnego wynika z ustawodawstwa niemieckiego obowiązującego od 2009. W tym artykule przedstawimy wszystkie najważniejsze aspekty dotyczące ubezpieczania się za naszą zachodnią granicą - co trzeba wiedzieć, ubiegając się o ubezpieczenie zdrowotne w Niemczech, jakie obowiązują przepisy oraz czym różnią się ubezpieczenia państwowe od prywatnych. Uwarunkowania ubezpieczenia zdrowotnego w Niemczech. Najważniejsze aspekty W Niemczech obowiązuje system ubezpieczenia zdrowotnego oparty na zasadzie solidarności społecznej. Oznacza to, że wszyscy ubezpieczeni muszą opłacać składki na ubezpieczenie zdrowotne. W zamian za to, uzyskują dostęp do szerokiego…
Czytaj dalej
Kadry i płace online za darmo

Kadry i płace online za darmo

Jeśli wciąż szukasz odpowiednich szkoleń z zakresu kadr i płac lub nie możesz zdecydować się na firmę, która zorganizuje i przeprowadzi szkolenia dla ciebie, mamy dobre wieści – właśnie odkryłeś Kadrowe Środy, czyli cotygodniowe, bezpłatne webinary kadrowe prowadzone przez Verte Centrum Szkoleń, które pozwolą Ci trzymać rękę na pulsie i być na bieżąco z tym, co w branży piszczy. Kadrowe Środy – szansa na rozwój dla pracowników kadr i płac Centrum Szkoleń Verte jest twórcą najbardziej znanego cyklu bezpłatnych webinarów dla pracowników kadry i płac – mowa oczywiście o Kadrowych Środach. Ta inicjatywa od 2019 roku zgromadziła już ponad 30…
Czytaj dalej
Jak założyć biuro rachunkowe

Jak założyć biuro rachunkowe

Wskazówki i porady dla księgowości     Rozpoczęcie praktyki księgowej nie jest łatwym zadaniem. Musisz być w stanie zarządzać wieloma zadaniami naraz i musisz wiedzieć, jak zrównoważyć swoje obecne obowiązki z nowymi. Ponadto musisz mieć odpowiednie zasoby, aby Twoja praca zakończyła się sukcesem. Na szczęście istnieje wiele sposobów na rozpoczęcie praktyki księgowej — i chętnie pomożemy Ci zacząć! W tym poście na blogu odpowiadamy na często zadawane pytania dotyczące przygotowania biura i prowadzenia ksiąg we właściwym kierunku. Od stworzenia solidnych podstaw dla rozwoju i ekspansji firmy po planowanie długoterminowych celów i zarządzanie przepływami pieniężnymi — mamy wszystko, co musisz wiedzieć,…
Czytaj dalej